Fraudes e burlas › Investimentos, cripto e dinheiro fácil
Esquemas em pirâmide e Ponzi
Rendimentos fixos e altos pagos com o dinheiro dos novos participantes, até o esquema colapsar.
Também conhecida como: esquema em pirâmide, esquema Ponzi, marketing multinível, rendimentos garantidos
Sinal de alerta principal
Retornos fixos elevados (por exemplo 2% por semana) e prémios por recrutar.
O que fazer
Desconfia de rendimentos garantidos e confirma a autorização na CMVM ou no Banco de Portugal.
Nível de risco
Atenção. Frequência 1 em 3, gravidade 3 em 3. Como avaliamos
Mais exposto: Pequenos investidores, Toda a gente.
Lesado: Pessoas.
Sinais de alerta
- Retornos fixos e muito acima do mercado
- Lucro que depende de trazer novos membros
- Entidade sem autorização
- Pagamentos iniciais pontuais para ganhar confiança
O que fazer agora
- Pede documentação e confirma a autorização
- Não recrutes familiares e amigos
- Denuncia ao Ministério Público ou à PJ
No glossário: Criptomoedas · Esquema em pirâmide · Esquema Ponzi
Já aconteceu?
Se pagaste, deste dados ou perdeste o acesso a uma conta, segue o plano para esta burla: o que fazer primeiro, que provas guardar e onde fazer queixa.
Como funciona por dentro. A sequência passo a passo, quem participa e o momento em que é mais fácil travar.
Ver em detalheOnde denunciar esta burla?
Se foste vítima desta burla ou identificaste uma tentativa, estes são os canais que podem ajudar-te a agir.
Preciso de ajuda com esta burla Um plano passo a passo, adaptado ao que te aconteceu.
A tua situação:
Antes de apagar ou bloquear, guarda as provas: capturas de ecrã, números, ligações, IBAN, referências e comprovativos.
Agir já · Contactos oficiais do banco
O teu banco ou prestador de pagamento
Se fizeste um pagamento ou partilhaste dados bancários, quanto mais cedo o banco souber, maior a hipótese de travar a operação.
Liga para o número no verso do cartão ou usa a app oficial. Pede o bloqueio do cartão, do MB WAY ou do acesso e que tentem travar ou recuperar a operação.
Usa só contactos que tu procuras. Nunca os números ou ligações que vieram na mensagem suspeita.
Queixa às autoridades · Formulário online
PSP e GNR: Queixa Eletrónica (Burla)
Mesmo uma tentativa falhada pode ser comunicada. A queixa permite investigar e ligar casos.
Apresenta queixa por burla no Sistema Queixa Eletrónica, com os comprovativos que guardaste.
Queixa Eletrónica: Burla (site oficial, abre noutro separador)
Ligação oficial verificada a 18 de outubro de 2026.
Também podes apresentar queixa presencialmente em qualquer esquadra da PSP, posto da GNR ou no Ministério Público.
O sistema exige identificação (Cartão de Cidadão, Chave Móvel Digital, CTT ou presencial).
Regulador · Denúncia ao regulador
CMVM
Se a plataforma ou a entidade dizia oferecer instrumentos financeiros ou serviços de investimento.
Quando estiverem em causa instrumentos financeiros ou serviços de investimento sob a supervisão da CMVM, podes comunicar a situação ao regulador e confirmar se a entidade está autorizada.
Telefone: 800 205 339
Portal do Investidor da CMVM (site oficial, abre noutro separador)
Ligação oficial ainda por confirmar pelo AlertaFraude. Confirma o endereço antes de enviar dados.
Nem todos os criptoativos estão sob a supervisão da CMVM. A denúncia ao regulador não substitui a queixa criminal.
Outros canais úteis (1)
Apoio à vítima · Telefone e email
APAV: Linha de Apoio à Vítima
Se precisas de apoio emocional, jurídico ou social enquanto vítima.
Se precisas de orientação ou apoio, a APAV dá apoio gratuito e confidencial a vítimas de crime, familiares e amigos.
Telefone: 116 006
Linha de Apoio à Vítima (site oficial, abre noutro separador)
Ligação oficial verificada a 18 de outubro de 2026.
Não é uma autoridade policial: não recebe queixas-crime.
Fontes e verificação
- Perguntas frequentes sobre fraudes (abre noutro separador) (Banco de Portugal): por confirmar.
- Sistema Queixa Eletrónica (abre noutro separador) (Ministério da Administração Interna): verificada a 18 de outubro de 2026.
- Denúncia anónima (abre noutro separador) (Polícia Judiciária): verificada a 18 de outubro de 2026.
- Queixa Eletrónica: Burla (abre noutro separador) (Ministério da Administração Interna): verificada a 18 de outubro de 2026.
- Portal do Investidor (abre noutro separador) (CMVM): por confirmar.
- Linha de Apoio à Vítima 116 006 (abre noutro separador) (APAV): verificada a 18 de outubro de 2026.
O AlertaFraude não recebe denúncias nem guarda dados: as ligações levam aos sites oficiais. Este encaminhamento segue regras gerais e aguarda revisão editorial. Em perigo imediato, liga 112. Ver também todas as entidades.
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- Ministério Público acusa arguidos de esquema Ponzi com criptomoedasMinistério Público (DCIAP) · Operação
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Fontes
- Acusação do DCIAP num esquema Ponzi com criptomoedas (Ministério Público (DCIAP))
- PJ detém suspeito de esquema Ponzi com mercados cambiais (CM)
Revisto a 14 de outubro de 2026.