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Como funciona: Esquemas em pirâmide e Ponzi
O DCIAP acusou em 2026 arguidos de um esquema piramidal que prometia lucros com Bitcoins sem fazer qualquer operação e pagava “juros” ocasionais como engodo. A PJ deteve um suspeito de um esquema com mercados cambiais que prometia cerca de 27% de rendimento.
A sequência
- PreparaçãoProduto de fachada
Site e linguagem técnica sobre criptomoedas, câmbios ou ouro.
- AbordagemApresentações e indicações
Por conhecidos, eventos ou redes sociais.
- PretextoPrimeiros pagamentos
Pequenos “juros” pagos com o dinheiro de outros.
- ExtraçãoReforços e recrutamento
Incentivo a investir mais e trazer amigos.
Ponto para travarRendimento garantido e alto é sinal de esquema. - DissimulaçãoColapso
Os pagamentos param e o dinheiro já saiu do país.
Quem participa
- AutorOrganizadores
- AngariadorParticipantes que recrutam
- LesadoInvestidores
- FachadaSociedades e contas usadas
- Quem pode travarCMVM, Banco de Portugal, PJ
Fontes
- Acusação do DCIAP num esquema Ponzi com criptomoedas (Ministério Público (DCIAP))
- PJ detém suspeito de esquema Ponzi com mercados cambiais (CM)