Deste dados bancários ou fizeste um pagamento? Liga já ao teu banco pelo número no verso do cartão. O que fazer a seguir
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Fraudes e burlas › Empresas e organizações

Fraude interna: desvios, despesas falsas e fornecedores fictícios

Um colaborador de confiança desvia dinheiro, apresenta despesas falsas, cria fornecedores fictícios ou favorece quem lhe paga, e a empresa só dá conta muito depois.

Também conhecida como: fraude ocupacional, desvio de fundos, abuso de confiança, despesas falsas, fornecedor fictício, conflito de interesses, fraude de colaboradores

Risco elevadoDocumentos, faturas e registosBurla
Ilustração de alerta de fraude: telemóvel, computador, cartão bancário, encomenda e documentos com sinais de aviso

Sinal de alerta principal

A mesma pessoa controla pagamentos, registos e reconciliações, não tira férias e não deixa que outros vejam o seu trabalho.

O que fazer

Separa funções, exige dupla aprovação nos pagamentos e cria um canal de denúncia interno.

Nível de risco

Risco elevado. Frequência 2 em 3, gravidade 3 em 3. Como avaliamos

Mais exposto: Empresas e trabalhadores administrativos, Empresários e gestores.

Lesado: Empresas.

Sinais de alerta

  • Fornecedor novo com IBAN ou morada iguais aos de um colaborador
  • Despesas, quilómetros ou horas extra que não batem certo com a atividade
  • Pagamentos fracionados para ficarem abaixo do limite de aprovação
  • Colaborador que concentra funções, não tira férias e não deixa ninguém ver o seu trabalho
  • Conflitos de interesses não declarados com fornecedores ou clientes

O que fazer agora

  1. Separa quem cria fornecedores, quem aprova e quem paga
  2. Exige dupla aprovação e confirma por telefone o IBAN de fornecedores novos
  3. Faz reconciliações e auditorias sem aviso e garante que todos gozam férias
  4. Cria um canal de denúncia interno; é obrigatório nas empresas com 50 ou mais trabalhadores
  5. Perante suspeitas, preserva as provas e fala com um advogado antes de confrontar a pessoa

No glossário: Canal de denúncia

Já aconteceu?

Se pagaste, deste dados ou perdeste o acesso a uma conta, segue o plano para esta burla: o que fazer primeiro, que provas guardar e onde fazer queixa.

Abrir o plano

Como funciona por dentro. A sequência passo a passo, quem participa e o momento em que é mais fácil travar.

Ver em detalhe

Onde denunciar esta burla?

Se foste vítima desta burla ou identificaste uma tentativa, estes são os canais que podem ajudar-te a agir.

Preciso de ajuda com esta burla Um plano passo a passo, adaptado ao que te aconteceu.

Antes de apagar ou bloquear, guarda as provas: capturas de ecrã, números, ligações, IBAN, referências e comprovativos.

  1. Queixa às autoridades · Denúncia (pode ser anónima)

    Polícia Judiciária ou Ministério Público

    Estes factos podem constituir crime. Quem tem conhecimento deles pode denunciá-los.

    Se tens conhecimento destes factos, podes denunciá-los à Polícia Judiciária, também de forma anónima, ou ao Ministério Público.

    Denúncia anónima à PJ (site oficial, abre noutro separador)

    Ligação oficial verificada a 18 de outubro de 2026.

    Se foste lesado diretamente, apresenta queixa (a denúncia anónima não é uma queixa-crime) em qualquer serviço policial, no Ministério Público ou na Queixa Eletrónica da PJ.

Fontes e verificação

O AlertaFraude não recebe denúncias nem guarda dados: as ligações levam aos sites oficiais. Este encaminhamento segue regras gerais e aguarda revisão editorial. Em perigo imediato, liga 112. Ver também todas as entidades.

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Revisto a 14 de outubro de 2026.