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Como funciona: Alteração do IBAN de um fornecedor
A Europol descreve a fraude de faturas: os autores fazem-se passar por cliente ou fornecedor e levam a empresa a pagar faturas futuras para outra conta.
A sequência
- PreparaçãoInformação sobre fornecedores
Email comprometido ou documentos públicos.
- AbordagemAviso de mudança de banco
Mensagem com aspeto oficial.
- ExtraçãoPagamento para a nova conta
As faturas seguintes vão para os autores.
Ponto para travarValida por telefone com o contacto antigo. - DissimulaçãoDescoberta tardia
O fornecedor real reclama semanas depois.
Quem participa
- AutorRede organizada
- Identidade usurpadaFornecedor ou cliente
- LesadoEmpresa
- Quem pode travarEquipa financeira, banco